domingo, 7 de enero de 2018

Irregularidades en la cartera de créditos del Banco Provincia (investigación de 1999)

La Ley 12.729, decía en su artículo 1 "Créase en el ámbito de la Legislatura de la Provincia de Buenos Aires una Comisión Bicameral cuyo objeto será investigar la Cartera de Créditos del Banco de la Provincia de Buenos Aires y determinar si los mismos fueron otorgados, gestionados y controlados por el Banco regularmente y de acuerdo a las normas legales y estatutarias vigentes".Y facultó de un modo amplio la investigación de los préstamos otorgados por el Banco.

La investigacíon se centró en aquellos irrecuperables y que por algún motivo eran sospechados de haber sido otorgados de un modo anormal, irregular o ilícito. Las conclusiones más salientes fueron:


  1. El BPBA es una institución autárquica de derecho público y su gobierno está a cargo del Directorio. Esta independencia o autonomía aumenta los deberes y las obligaciones de sus Directores, los cuales no fueron controlados en su gestión por ningún órgano (Tribunal de Cuentas, Fiscalía de Estado).
    El BCRA solo fija normas referidas al saneamiento financiero y en función de reformas del Banco Provincia y no interviene en control de gestión sobre el manejo de su cartera su cartera. (ver capítulo 1) Lejos de aumentar su autocontrol o cuidado el Banco de la Provincia de Buenos Aires, abusó de sus facultades discrecionales respondiendo a intereses políticos o personales, efectuó operaciones ruinosas para el Banco. En el caso de Casa Matriz, luego de un arbitrario período de 11 años (1987 – 1996) de ausencia de auditorias, verdadera “zona liberada”, las que se realizaron con posterioridad, advirtieron sobre lo que estaba sucediendo y fueron notificadas al Directorio; ver: 1996 Externa Hartnect López; 1998 A. Interna por muestreo; Integral postergado por expreso pedido del Director Dr. Pifarre, de marzo a octubre por las elecciones (declaraciones de fs. 507 ) y una última, el 30/ 03/ 02, que reiteró las mismas observaciones. Se sumaron once declaraciones testimoniales, se estudiaron más de quince expedientes judiciales y se pudo acceder parcialmente a más de cincuenta carpetas. Se solicitaron varios oficios al Banco solicitando información sin obtener resultados positivos. (ver capítulo 2) 
  2. Se observan sistemáticas irregularidades consistentes en: -Asistencia crediticia sin garantías suficientes; -Asistencia crediticia sin garantías; -Otorgamiento de créditos fuera de facultades; -Otorgamiento de asistencia crediticia para refinanciar deuda existente con el Banco; -Demora excesiva en la gestión judicial de recupero de créditos; -Deficiencias en la presentación en los concursos preventivos de las firmas deudoras; -Mantenimiento de saldo deudor en cuentacorriente por u plazo excesivo; -Otorgamiento de créditos sin observar los estados contables de las firmas solicitantes; -Asunción de un riesgo empresarial impropio; -Falta de control de los niveles superiores sobre los inferiores; -Falta de auditorías; -Irrregular elección del deudor en función de los intereses de un grupo económico; -Asistencia crediticia a contratistas del estado provincial en sustitución del recaudo de solvenciaeconómica financiera; -Asistencia sin límites a contratistas del estado como medio para eludir las limitaciones de financiamiento a los estamentos del estado provincial; -Falta de contralor por parte del estado provincial. (ver capítulo 3) 
  3. Este descontrol ilegal e irresponsable se da en medio de la fiesta de licuación de pasivos más grande de la historia. Muchos de los grandes deudores del sistema guardan sus fondos en el exterior en monedas fuertes y se vieron beneficiados por la pesificación asimétrica de sus deudas y el pago en bonos de Cavallo. (ver capítulo 4) 
  4. El principal responsable de las pérdidas sufridas por el Banco de la Provincia de Buenos Aires, es el PODER POLÍTICO QUE LO RIGIÓ (Directores y Gobernador Duhalde) Deliberadamente se hizo looby a favor de amigos del poder: Yoma, Martinenghi, Backelian, Roque Fernandez – Gualtieri, Pierri, Papelera Tucuman o de empresas de obras públicas que se vieron favorecios con el Ente del Conurbano y así fueron financiadas en un 100 % por el Banco de la Provincia de Buenos Aires. 
  5. La obra pública fue una de las ventanas por donde fugan gran parte de los dineros del BPBA.